Εταιρικά και προσωπικά στοιχεία
Συγκεντρώστε πιστοποιητικά σύστασης, καταστατικό, διευθυντές, γραμματέα, γραφείο και μετοχική δομή. Για κάθε τελικό φυσικό δικαιούχο μπορεί να ζητηθούν ταυτότητα, διεύθυνση, φορολογική κατοικία και αποδεικτικά προέλευσης περιουσίας.
Σε αλυσίδα εταιρειών, το οργανόγραμμα πρέπει να συμφωνεί με τα εταιρικά έγγραφα και το μητρώο πραγματικών δικαιούχων. Ασαφείς ενδιάμεσες συμμετοχές καθυστερούν την αξιολόγηση.
Περιγραφή δραστηριότητας
Εξηγήστε τι πουλά η εταιρεία, σε ποιους, σε ποιες χώρες και με ποιον τρόπο πληρώνεται. Προσθέστε συμβάσεις, τιμολόγια ή άλλα στοιχεία που στηρίζουν τις αναμενόμενες ροές, ακόμη και αν η εταιρεία βρίσκεται στην αρχή.
Ξεχωρίστε τον κύκλο εργασιών από το αρχικό κεφάλαιο ή το δάνειο μετόχου. Η τεκμηρίωση της προέλευσης της πρώτης κατάθεσης είναι διαφορετική από την πρόβλεψη μελλοντικών πωλήσεων.
Επιλογή παρόχου και προστασία
Συγκρίνετε νομική οντότητα παρόχου, άδεια, χρεώσεις, νομίσματα, πληρωμές, εξυπηρέτηση και τις υπηρεσίες που απαιτεί η εταιρεία. Τραπεζική κατάθεση και χρήματα σε ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος δεν έχουν κατ’ ανάγκη την ίδια προστασία.
Ελέγξτε την άδεια στο αρμόδιο επίσημο μητρώο και τα εφαρμοστέα όρια ή καθεστώτα προστασίας. Μην αποφασίζετε μόνο από την ευκολία της εφαρμογής.
Μετά το άνοιγμα
Ορίστε εξουσιοδοτήσεις πληρωμών, διπλό έλεγχο όπου χρειάζεται και ασφαλή πρόσβαση. Αποθηκεύετε statements και συμφωνείτε λογαριασμούς κάθε μήνα. Ενημερώστε την τράπεζα για ουσιαστικές αλλαγές ιδιοκτησίας ή δραστηριότητας.
Μια εισερχόμενη πληρωμή που διαφέρει από το δηλωμένο επιχειρηματικό μοντέλο μπορεί να προκαλέσει νέα ερωτήματα. Ο σωστός αρχικός φάκελος και η συνεπής λογιστική βοηθούν στην τεκμηρίωση, χωρίς να εγγυώνται απόφαση της τράπεζας.